Bağlam
Ticari, kurumsal ve KOBİ segmentasyonu; müşterinin aktif büyüklüğü, cirosu ve personel sayısı üzerine kuruluydu. Ancak bu bilgiler şubeler ve servisler tarafından herhangi bir belge zorunluluğu olmadan girilebiliyor ve güncellenebiliyordu. Sonuç, segmentasyonun beyana dayalı hale gelmesiydi. Segment yanlışsa fiyatlama, limit, ürün teklifi ve risk değerlendirmesi de yanlış temele oturur — üstelik bu hata sistem içinde sessizce çoğalır.
Yaklaşım
- Segmentasyonun, müşterinin devlete ibraz ettiği mali verilere dayandırılması ilke olarak benimsendi.
- Belgelerin şubeler tarafından Müşteri Belge Sistemine, demografik ekran üzerinden erişilen Mali Belge Tarama ekranında taranması sağlandı.
- Taranan belgenin otomatik referansla operasyon birimine iletilmesi ve veri girişinin belgeye dayalı yapılması akışı kuruldu.
- Veri girişi sorumluluğunun şubeden operasyon birimine kaydırılmasıyla görevler ayrılığı güçlendirildi.
- Sürecin doğru uygulanması için pekiştirme amaçlı e-öğrenme eğitimleri geliştirildi.
Sonuç
- Segmentasyonun dayandığı mali veri, beyandan belgeye taşındı.
- Veriyi giren ile veriyi kullanan taraf ayrıştırılarak kontrol güçlendirildi.
- Yanlış segmentten kaynaklanan fiyatlama ve limit hatalarının kaynağı kapatıldı.
- Belge ve veri arasındaki bağ, sonradan denetlenebilir hale geldi.
Bu vaka çalışması, projenin kapsamı ve yaklaşımı üzerinden anlatılmıştır. Kurum adı, ticari rakamlar ve performans metrikleri gizlilik yükümlülüğü gereği paylaşılmamaktadır.
Bu Projeden Kalan
Bir verinin doğruluğu, onu kimin hangi teşvikle girdiğine bağlıdır. Hedefi olan bir birimin, hedefini etkileyen bir veriyi belgesiz girebilmesi bir kontrol zayıflığıdır — kötü niyet gerektirmez, yapı yeterlidir. İç denetimde 'girdi kontrolü' başlığı altında en sık rastlanan bulgu tam olarak budur.
- Finans İşlemleri Danışmanlığı — Finansal analiz, raporlama ve denetim süreçlerinde şirketinizin karar mekanizmalarını güçlendiren veri odaklı danışmanlık.