Kârlılık bir muhasebe sonucudur; likidite ise bir hayatta kalma koşulu. Hızlı büyüyen ve kâğıt üzerinde kâr eden bir şirket, alacak ve stok finansmanı yüzünden nakitte sıkışabilir. Bu sıkışma bilançoda geç görünür, kasada erken hissedilir.
Bu çalışma, nakdi bir sonuç olmaktan çıkarıp yönetilen bir değişkene dönüştürür. Haftalık görünürlük kurulur, tahsilat ve ödeme disiplini tanımlanır, nakit fazlası ve nakit açığı için önceden karar kuralları belirlenir.
Kapsam Dahilindeki Hizmetler
- 13 haftalık dönen nakit akışı modelinin kurulması ve işletilmesi
- Nakit dönüşüm süresinin (alacak, stok, borç günleri) hesaplanması ve iyileştirme alanlarının belirlenmesi
- Tahsilat politikası ve vadeli satış disiplininin yeniden tanımlanması
- Banka hesap yapısının ve ödeme akışlarının sadeleştirilmesi
- Nakit fazlasının değerlendirilmesinde mevduat, fon ve borç kapatma seçeneklerinin karşılaştırılması
- Likidite riski için erken uyarı eşiklerinin belirlenmesi
Nasıl Çalışıyoruz
- Nakit fotoğrafıMevcut nakit pozisyonu, kredi limitleri ve yaklaşan yükümlülükler tek bir tabloda toplanır.
- 13 haftalık modelHaftalık tahsilat ve ödeme kalemleriyle dönen bir nakit projeksiyonu kurulur.
- Döngü analiziAlacak, stok ve borç günleri hesaplanır; nakdin şirket içinde nerede sıkıştığı bulunur.
- Karar kurallarıHangi nakit seviyesinde hangi aksiyonun alınacağı önceden yazılır.
- RitimHaftalık gözden geçirme toplantısı formatı kurulur ve şirket ekibine devredilir.
Kimler İçin Uygun
- Kâr ettiği halde ödemelerinde zorlanan işletmeler
- Mevsimsel dalgalanması yüksek olan sektörlerdeki şirketler
- Hızlı büyüyen ve büyümesini işletme sermayesiyle finanse eden firmalar
- Yeniden yapılandırma sürecine giren ve bankaya nakit görünürlüğü sunması gereken şirketler
Bu sayfadaki hizmet tanımı genel bir çerçeve sunar. Şirketinizin ihtiyaçlarına özel kapsam ve teklif için ücretsiz ön görüşme talep edebilirsiniz.
Ön Görüşme →Sıkça Sorulan Sorular
Neden 13 hafta?
13 hafta bir çeyreğe denk gelir; tahmin edilebilirliğin korunduğu en uzun, aksiyon almanın hâlâ mümkün olduğu en geniş penceredir. Yıllık bütçe kriz anında çok uzaktır, aylık görünüm ise çoğu zaman geç kalır.
Kurulan modeli kim işletir?
Model şirketin kendi finans ekibine devredilir. İlk sekiz-on hafta birlikte işletilir, sonrasında destek talep edildiği ölçüde sürer.
Nakit fazlamız var, bu hizmet yine de gerekli mi?
Evet. Nakit fazlası olan şirketlerde de asıl soru, o fazlanın mevduatta mı, fonda mı yoksa kredi borcunu kapatmakta mı daha yüksek net getiri sağladığıdır.
İlgili Hizmetler
Finans İşlemleri Danışmanlığı
Finansal analiz, raporlama ve denetim süreçlerinde şirketinizin karar mekanizmalarını güçlendiren veri odaklı danışmanlık.
DN—01Bankacılık ve Kredi Süreçleri Danışmanlığı
Sorunlu kredilerin yeniden yapılandırılması, finansal analiz, müzakere hazırlığı ve süreç yönetimine yönelik stratejik danışmanlık.