Neden 13 hafta?
Aylık bütçe stratejik planlama için değerlidir; fakat likidite sıkışıklığında ödeme gününü, tahsilat gecikmesini veya bordro/vergi/kredi taksiti çakışmasını gizleyebilir. Haftalık frekans yeterli ayrıntıyı sağlar, 13 haftalık ufuk ise hem kısa vadeli aksiyon hem de banka görüşmesi için yönetilebilir bir perspektif sunar.
Model hangi kalemleri içerir?
- Banka ve kasa açılış bakiyeleri
- Müşteri/fatura bazında beklenen tahsilatlar ve gecikme varsayımları
- Tedarikçi, maaş, vergi, kira, lojistik ve diğer operasyonel ödemeler
- Kredi faiz/anapara ödemeleri ve kullanılabilir limitler
- CAPEX, varlık satışı veya tek seferlik nakit hareketleri
- Minimum operasyonel nakit tamponu
- Baz, aşağı yönlü ve gerektiğinde stres senaryosu
Haftalık yönetim ritmi
- Gerçekleşen hafta kapatılır ve tahmin sapması ölçülür.
- Tahsilat tarihleri müşteri bazında güncellenir.
- Kritik ödemeler ve tedarik zinciri etkisi gözden geçirilir.
- Nakit açığı görülen haftalar için tahsilat hızlandırma, ödeme vadesi, stok azaltma veya finansman aksiyonu tanımlanır.
- Modelin sonuna yeni hafta eklenerek 13 haftalık görünüm korunur.
Tahmin doğruluğu nasıl ölçülür?
Modelin kalitesi yalnızca son bakiyenin yakın çıkmasıyla ölçülmemelidir. Tahsilat ve ödeme kalemlerindeki sapmanın kaynağı izlenmelidir. Örneğin satış ekibi sürekli iyimser tahsilat tarihi veriyorsa veya satın alma birimi plan dışı peşin ödeme yaratıyorsa, tahmin hatası aynı zamanda süreç problemi hakkında bilgi üretir.
| Sinyal | Olası neden | Aksiyon |
|---|---|---|
| Tahsilat sürekli gecikiyor | Müşteri ödeme davranışı / zayıf takip | Müşteri bazlı tahsilat planı |
| Stok nakit emiyor | Yavaş devir / yanlış satın alma | SKU ve yaşlandırma analizi |
| Kredi taksiti pik yaratıyor | Vade profili uyumsuz | Refinansman / yeniden yapılandırma senaryosu |
| Vergi/maaş haftası açık veriyor | Minimum nakit tamponu düşük | Rezerv politika ve limit planı |
Banka görüşmesinde neden değerlidir?
Yeniden yapılandırma veya limit artışı görüşmesinde 13 haftalık model bankaya iki önemli sinyal verir: yönetim nakdi günlük seviyede izliyor ve talep edilen finansmanın hangi haftadaki hangi açığı kapatacağı açıkça görülebiliyor. Bu, belirsiz bir “işletme sermayesi ihtiyacı” anlatısından daha güçlüdür.
İlk görüşmede mevcut finansal durumu, hedefi ve ihtiyaç duyulan çalışma kapsamını birlikte netleştirebiliriz.
Ön görüşme talep edin