Ausgangslage
Im Firmenkundengeschäft ist die Person, die ein Geschäft erfasst, nicht dieselbe, die es freigibt — das ist eine Anforderung der internen Kontrolle, keine Bequemlichkeit. Nur sitzt die freigabeberechtigte Führungskraft oft nicht am Schreibtisch. Die Folge waren Zahlungen, die auf Freigabe warteten, und ein Cash Management, das faktisch davon abhing, ob eine einzelne Person im Büro war. Die eigentliche Schwierigkeit einer mobilen Lösung war nicht das Maskendesign, sondern den Berechtigungs- und Freigabeablauf kanalunabhängig identisch zu halten.
Vorgehen
- Leitprinzip des Entwurfs war, dass der im Firmenkunden-Online-Banking gültige Berechtigungs- und Freigabeablauf mobil identisch funktioniert.
- Über das Online-Banking erfasste Cash-Management-Geschäfte wurden mobil freigebbar gemacht.
- Eine Führungskraft mit offener Freigabe wurde nach der Anmeldung direkt auf die Freigabemaske geführt, unter Umgehung der Startseite.
- Der Umfang wurde durch Priorisierung der meistgenutzten Funktionen begrenzt: Kontoumsätze, Belegversand und Anzeige der Firmenlimite.
- Maskenaufbau, Menüführung und Sitemap wurden innerhalb der bestehenden Designsprache vorgeschlagen.
Ergebnis
- Verzögerungen bei Firmenzahlungen, die an einem Freigabeengpass hingen, wurden verringert.
- Die von der internen Kontrolle verlangte Funktionstrennung blieb im mobilen Kanal unangetastet.
- Die Freigabehandlung wurde unabhängig davon, wo sich die Führungskraft aufhielt.
- Die Begrenzung des Umfangs erlaubte es, mit einer tragfähigen ersten Version in den Markt zu gehen.
Diese Fallstudie beschreibt das Projekt über seinen Umfang und sein Vorgehen. Kundenname, kommerzielle Zahlen und Leistungskennzahlen bleiben aufgrund von Vertraulichkeitspflichten ungenannt.
Was dieses Projekt hinterlassen hat
Digitalisierung ist keine Entschuldigung dafür, Kontrolle zu lockern. Wenn sich ein Freigabeablauf von Kanal zu Kanal ändert, ist eine Kontrollschwäche geschaffen worden. Das gehört zu den häufigsten Situationen in der internen Revision: Auf dem Papier ist der Prozess korrekt definiert, doch als ein neuer Kanal hinzukam, wurde dieselbe Regel nicht mitgenommen.
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