Contexte
En banque d'entreprise, la personne qui saisit une opération n'est pas celle qui l'approuve — c'est une exigence de contrôle interne, pas un confort. Or le dirigeant détenteur du pouvoir d'approbation n'est pas toujours à son bureau. Résultat : des paiements en attente de validation, et une gestion de trésorerie suspendue à la présence d'une seule personne. La vraie difficulté d'une solution mobile n'était pas le design des écrans mais le maintien d'un circuit d'autorisation identique quel que soit le canal.
Démarche
- Le principe de conception retenu : le circuit d'autorisation et d'approbation en vigueur sur la banque en ligne entreprise fonctionnerait à l'identique sur mobile.
- Les opérations de gestion de trésorerie saisies via la banque en ligne ont été rendues approuvables depuis le mobile.
- Un dirigeant ayant une approbation en attente était dirigé après connexion vers l'écran d'approbation, sans passer par l'accueil.
- Le périmètre a été contenu en priorisant les fonctions les plus utilisées : mouvements de compte, envoi de justificatifs et affichage des limites de l'entreprise.
- La structure des écrans, le parcours de menu et l'arborescence ont été proposés dans le langage graphique existant.
Résultats
- Les retards de paiements d'entreprise dus au goulot d'approbation ont été réduits.
- La séparation des tâches exigée par le contrôle interne a été préservée intacte sur le canal mobile.
- L'acte d'approbation est devenu indépendant du lieu où se trouve le dirigeant.
- Contenir le périmètre a permis au projet d'atteindre le terrain avec une première version exploitable.
Cette étude de cas décrit le projet par son périmètre et sa démarche. Le nom du client, les chiffres commerciaux et les indicateurs de performance sont tus au titre des obligations de confidentialité.
Ce que ce projet a laissé derrière lui
La digitalisation n'est pas un prétexte pour relâcher le contrôle. Si un circuit d'approbation change d'un canal à l'autre, une faiblesse de contrôle vient d'être créée. C'est l'une des situations les plus courantes en audit interne : le processus est correctement défini sur le papier, mais quand un nouveau canal a été ajouté, la règle ne l'a pas suivi.
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